最近看到一篇文章：美國人卡債飆1兆美元 政府出手救理財素養，這文章討論到理財素養（Financial Literacy），文章中說：大多數的美國人不知道怎麼管理手上的錢，然而情況有多嚴重呢？根據全美理財教育協會（NFEC）一項針對全美50州、1萬7,000人進行的理財能力測驗，3...

國人保險投保率蠻高的，保單的主要功能是作為風險轉嫁之用。但是也因為它是金融工具之一，除了保障之外，有人會用保單來做其他功能：資產移轉、贈與、投資等，只是這樣的保單都需要好好做規畫，如果規畫不當可能會產生後遺症。單純就要保人、被保險人、受益人這3個角色的規畫，其實就有很多學問，我們僅就其中的4大樣態做討論。

上週一位媒體記者來採訪我有關理財規畫案例的事情，我告訴他們說：你們一直在關注小資族的理財這方面的案例，他們當然是很需要幫忙，但是你們可能忽略了另外一個族群。這些族群是社會上的菁英份子、收入年薪都在400萬、500萬以上，他們的問題可能比小資族還更大，但是在媒體上面很少看到在關注他們理財這方面的事情。